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混合基金的资产配置,基金配置比例

内容导航:
  • 基金资产配置多大比例合适
  • 怎么知道一支基金现在的资产配置情况
  • 混合基金适合定投吗
  • 基金定投中的“股票型”“配置型”和“混合型”有什么区别?
  • 基金资产包括哪些?
  • 基金的资产主要是什么?负债又主要是哪些?
  • Q1:基金资产配置多大比例合适

    每个基金品种在个人理财配置中都能起到不同的作用,在不同的时机、不同的风险承担能力、不同的回报需求的情况下,合理地配置这些产品将会让投资更加有效。简单地说,在风险和收益基本成正比的大前提下,产品风险应是股票型基金>混合型基金>zj型基金>货B型基金,应根据自身的情况合理配置,以求得到最合理的收益。
    下面以一个投资人的实例说明基金资产配置的简单模式,假设该投资人个人条件如下:
    投资人A,男性,32岁,已婚,有3岁小孩一个,夫妇月收入9500元,家庭月支出2000元,小孩全托,每月托费600元,每月还房贷车贷2000元,老人暂时无需赡养,保险单位已买,基本无储蓄。此家庭为典型国内青年家庭,家庭月收入9500-支出2000-小孩600-房贷车贷2000=4900元,即每月有4900元可自由支配,扣除每月应急零用等杂费1000元,还有3900元可作投资。根据此家庭的特点,以后主要需使用资金的方面在子女教育、自身养老两项,因此建议如下:
    2000元定期定额购买管理能力较强的基金公司的股票基金以备作子女教育经费,过往业绩较好的基金供参考。1900元定期定额购买混合型基金或zj基金作自身养老储备,这种基金风险较小,收益相对稳定,适合超长期投资。
    以上是针对此案例家庭作出的简单的基金理财方案,相信会给投资者带来一定的启发。虽然每个家庭情况各有不同,但把风险控制在可承受的范围内取得投资最大收益的目的都是一样的。

    Q2:怎么知道一支基金现在的资产配置情况

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    Q3:混合基金适合定投吗

    混和基金适合定投吗?
    现在越来越多的投资者加入到了基金的买卖中,基民的数量日益壮大也说明基金的投资魅力是有目共睹的。
    基金的种类有很多,这其中有混合型基金、股票型基金、货B型基金、zj型基金等等,而混合型基金是投资范围最为广泛的基金类型。混合型基金值得去参与定投操作吗?
    混合型基金中既有成长类股票、权重类股票、收益类股票等等,还有货B、zj、国债等等固定收率投资类的产品。
    混合型基金涉及的目的是为了让基金产品多元化,并没有特别明显的某一种投资方向,它本身既可以是激进型的操作模式,也可以是保守型的操作策略,属于是风险适中的投资理财产品。
    混合型基金在基金经理的良好管理下,在行情好的时候有望超过股票型基金的收益,在市场行情差的时候又能比低风险类的货B型基金产品收益更高。
    混合型基金是一种攻可进、退可守的理财产品,这主要就看基金经理和团队的管理能力了,管理的好在年底能跑赢市场上80%的基金产品,管理的不好可能名落孙山还不如保本保收益类的产品。混合型基金在资产配置中,是可以进行选择的,它本身是具有攻守兼备的特性,不会因为行情不好而无法降低仓位,更不会因为行情好而受到投资风格的限制。
    在基金产品中,有一种基金定投的操作方式,投资者每月以固定的资金在固定的时间进行买入,这样做是为了在中长期能跑赢市场的投资方式。
    混合型基金的选择中,一定要注意历年来的市场走势、基金管理人的过往业绩、基金规模、单位净值历史最大回撤率等等,只有从多方面来考虑才能进行基金定投。在选择资产配置时,混合型基金的投资方式也要按一定的资金比例来划分,切勿将全部资金参与这一种基金产品,这也是由于它本身的灵活性较高,所导致的投资不确定性会增大。

    Q4:基金定投中的“股票型”“配置型”和“混合型”有什么区别?

    股票基金 股票基金是指主要投资于股票市场的基金,这是一个相对的概念,并不是要求所有的资金买股票,也可以有少量资金投入到zj或其他的证券,我国有关法规规定,基金资产的不少于20%的资金必须投资国债。一个基金是不是股票基金,往往要根据基金契约中规定的投资目标、投资范围去判断。国内所有上市交易的封闭式基金及大部分的开放式基金都是股票基金。 配置型基金主要投资于股票、zj及货B市场工具以获取投资回报,这种基金主要的特点在于它可以根据市场情况更加灵活的改变资产配置比例,实现进可攻退可守的投资策略 混合型基金是指同时以股票,zj为投资对象的基金,根据股票,zj投资比例以及投资策略的不同,混合型基金又可分为偏股型基金,偏债型基金,配置 型基金等多种类型. 混合型的是专业名词, 配置型是投资人的俗称!

    Q5:基金资产包括哪些?

    是指公募基金的基金资产吗?如果是,基金资产是指向投资人募集来的资金都算基金资产。从认购之日到基金成立之日的利息也计入基金资产,并按具体份额计入投资者个人账户。由于基金的成立、交易、验资等都需要费用,这些费用也是从基金资产里计提的。货B基金的销售服务费和股票zj类基金的赎回费的一部分也会计入基金资产。

    Q6:基金的资产主要是什么?负债又主要是哪些?

    基金的总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、zj、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。
    基金的总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。
    基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。
    基金资产净值是指在某一基金估值时点上,按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额,该余额是基金份额持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。
    基金份额资产净值,即每一基金份额代表的基金资产的净值
    基金份额资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
    基金资产净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标。

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